A medida que se acelera la volatilidad de los precios de los metales preciosos, los riesgos derivados del mercado especulativo podrían afectar gravemente la rentabilidad de las empresas de esta industria. La capacidad de cubrir estos riesgos depende en gran medida del acceso a toda la información relevante a tiempo y de reunirla en un formato utilizable. Una empresa tiene una solución para esto.
Los mercados de metales preciosos siguen fluctuando. La inflación, la incertidumbre de COVID-19, así como la volatilidad de los tipos de interés y las acciones están afectando a todos los mercados. Para las empresas de la industria metalúrgica y minera , esto puede ser una espada de doble filo, un importante aumento de ingresos contrarrestado con grandes pérdidas potenciales debidas a posiciones de riesgo mal administradas. Las empresas buscan una solución confiable de monitoreo de datos en tiempo real para cubrir sus riesgos, pero estos proyectos son caros y sólo han sido accesibles para las mega corporaciones y bancos, hasta ahora.
Dado que los inversores globales cambian constantemente sus ubicaciones de activos , los desafíos de administrar un negocio en un entorno volátil están aumentando. Silver Gold Bull (SGB), la empresa líder en el comercio de metales preciosos deCanadá, ha experimentado estos vientos en frente de primera mano. La falta de herramientas de monitoreo de riesgos en tiempo real para cubrir con éxito sus riesgos quedó expuesta por los cambios drásticos en los precios de mercado. La mayor volatilidad provocó cambios drásticos en las posiciones de inventario y compromiso de SGB, por lo que la empresa comenzó a buscar soluciones nuevas e innovadoras de gestión de riesgos.
«La industria en la que trabajamos puede comportarse en extremos. Si bien este mercado nos ayuda a crecer exponencialmente, también trajo retos serios y nuevos a nuestro modo», dijo Mihali Belandis, socio de Silver Gold Bull. «Nuestros riesgos se multiplicaron 10 veces y tuvimos que ampliar nuestras capacidades de gestión de riesgos. Como las viejas formas nos dejaban cada vez más expuestos, tuvimos que hacer un movimiento. Nos las arreglamos para tener suerte y nos encontramos con DeRisk. Desde entonces, nuestro trabajo mutuo ha creado un entorno para ayudarnos a crecer en el futuro».
DeRiSK, una empresa de servicios Fintech, centrada en los servicios de gestión de riesgos corporativos, se ha ocupado de diseñar una solución innovadora basada en las necesidades de Silver Gold Bull e introdujo una herramienta totalmente automatizada que monitorea las exposiciones al riesgo de SGB en tiempo real a través de los riesgos de divisas y materias primas para fines de cobertura. Integra datos, asegura que la infraestructura se ejecuta continuamente e identifica riesgos en tiempo real en los procesos internos de la empresa, con el fin de agregarlos.
«Lo que hace el sistema es mostrar sus exposiciones al riesgo de forma precisa y continua. Lograr ese nivel de integración y precisión de datos es bastante único para las empresas fuera del sector financiero. Al menos lo era hasta ahora», explicó Naglis Vyšniauskas, CEO de DeRisk. «Estamos hablando del tipo de infraestructura que solo se puede encontrar en las instituciones más sofisticadas con presupuestos multimillonarios para sistemas de TI y departamentos de gestión de riesgos. DeRisk, por otro lado, logró construir un programa eficiente y oportuno que pudiera ser accesible para las empresas más pequeñas. Esto introduce un nuevo espectro de oportunidades de cobertura y gestión de riesgos para las empresas más pequeñas que simplemente estaban fuera de sus niveles presupuestarios».
Si bien la idea de DeRisk de un sistema de monitoreo de la exposición a riesgos totalmente automatizado, con IA y aprendizaje automático se ha desarrollado desde hace algún tiempo, la asociación a largo plazo entre DeRisk y Silver Gold Bull, así como los desafíos a los que se enfrenta la industria, han demostrado que dicha herramienta es esencial para la escalabilidad de las empresas, como observó el Sr. Vyšniauskas. La accesibilidad más amplia del producto está en funcionamiento, y DeRisk espera lanzar el producto para su uso en otras industrias a finales de 2021.
A medida que el mercado de los metales preciosos sigue siendo volátil, sigue soportando altos riesgos para las empresas involucradas. Una gestión de riesgos precisa, oportuna e incluso totalmente automatizada no está tan lejos de una accesibilidad más amplia como lo demuestra la cooperación a nivel de socio entre DeRiSK y SilverGoldBull. Esto podría considerarse como un proyecto de gestión de riesgos cambiante en la industria, que permite a las empresas con exposición a los precios de los mercados en muchas industrias cubrir sus riesgos de manera más eficaz.
