ومع تسارع تقلبات أسعار المعادن الثمينة، يمكن للمخاطر الناجمة عن سوق المضاربة أن تؤثر بشدة على ربحية الشركات في هذه الصناعة. تعتمد القدرة على التحوط من هذه المخاطر إلى حد كبير على الوصول إلى جميع المعلومات ذات الصلة في الوقت المحدد وجمعها في شكل قابل للاستخدام. شركة واحدة لديها حل لهذا.
ولا تزال أسواق المعادن الثمينة تتقلب. يؤثر التضخم وعدم اليقين COVID-19 وكذلك تقلب أسعار الفائدة والأسهم على جميع الأسواق. بالنسبة للشركات في صناعات المعادن والتعدين ، يمكن أن يكون هذا سيفاً ذو حدين – وهو زيادة كبيرة في الإيرادات تتواءم مع خسائر محتملة كبيرة بسبب سوء إدارة أوضاع المخاطر. تسعى الشركات إلى حل موثوق لرصد البيانات في الوقت الحقيقي للتحوط من مخاطرها، ولكن مثل هذه المشاريع باهظة الثمن وكانت في متناول الشركات الضخمة والبنوك فقط، حتى الآن.
مع تحول المستثمرين العالميين باستمرار مواقع أصولهم ، تزداد تحديات إدارة الأعمال التجارية في بيئة متقلبة. شهدت شركةكنداالرائدة في مجال تجارة المعادن الثمينة، سيلفر جولد بول (SGB) هذه الرياح المعاكسة مباشرة. وقد تعرض الافتقار إلى أدوات رصد المخاطر في الوقت الحقيقي لل تحوط بنجاح من مخاطرها بسبب التحولات الهائلة في أسعار السوق. وأدى التقلب المتزايد إلى تقلبات جذرية في المخزون ومواقع الالتزام لدى بنك SGB، لذلك بدأت الشركة في البحث عن حلول جديدة ومبتكرة لإدارة المخاطر.
«الصناعة التي نعمل فيها يمكن أن تتصرف في أقصى الحدود. وفي حين أن هذا السوق يساعدنا على النمو بشكل كبير، إلا أنه جلب تحديات خطيرة وجديدة في طريقنا»، قال ميهالي بيلانديس، الشريك في سيلفر جولد بول. «زادت مخاطرنا 10 أضعاف واضطررنا إلى توسيع قدراتنا على إدارة المخاطر. منذ الطرق القديمة كانت تتركنا معرضين بشكل متزايد، كان علينا أن نتحرك. تمكنا من الحصول على الحظ وتأتي عبر ديريك. ومنذ ذلك الحين، خلق عملنا المتبادل بيئة لمساعدتنا على النمو في المستقبل».
ديريك، شركة خدمات التكنولوجيا المالية، التي تركز على خدمات إدارة مخاطر الشركات، أخذت على عاتقها تصميم حل مبتكر يعتمد على احتياجات سيلفر جولد بول، وأدخلت أداة مؤتمتة بالكامل تراقب التعرض للمخاطر لدى بنك الخليج التجاري في الوقت الحقيقي عبر الفوركس ومخاطر السلع أغراض التحوط. وهو يدمج البيانات، ويضمن تشغيل البنية التحتية باستمرار، ويحدد المخاطر في الوقت الحقيقي في العمليات الداخلية للشركة، من أجل تجميعها.
«ما يفعله النظام هو إظهار التعرض للمخاطر بدقة وبشكل مستمر. لتحقيق مثل هذا المستوى من تكامل البيانات ودقتها هي فريدة من نوعها إلى حد ما للشركات خارج القطاع المالي. على الأقل كان حتى الآن»، وأوضح ناغليس فيشنياوسكاس، الرئيس التنفيذي في ديريك. «نحن نتحدث عن نوع البنية التحتية التي لا يمكن العثور عليها إلا في المؤسسات الأكثر تطورا مع ميزانيات عدة ملايين لأنظمة تكنولوجيا المعلومات وإدارات إدارة المخاطر. ديريك من ناحية أخرى، تمكنت من بناء برنامج فعال وفي الوقت المناسب التي يمكن أن تكون في متناول الشركات الصغيرة. وهذا يقدم مجموعة جديدة من فرص التحوط وإدارة المخاطر للشركات الصغيرة التي كانت ببساطة خارج مستويات ميزانيتها».
في حين أن فكرة ديريك عن نظام مراقبة التعرض للمخاطر يعمل بنظام مؤتمت بالكامل والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي قد تم تطويرها لبعض الوقت الآن، إلا أن الشراكة طويلة الأجل بين ديريك وسيلفر جولد بول، بالإضافة إلى التحديات التي تواجهها هذه الصناعة، أظهرت أن مثل هذه الأداة ضرورية قابلية التوسع في الأعمال التجارية، كما لاحظ السيد فيشنياوسكاس. إن إمكانية الوصول إلى المنتج على نطاق أوسع في الأعمال، وتأمل ديريسك في إطلاق المنتج للاستخدام في الصناعات الأخرى بحلول نهاية عام 2021.
وبما أن سوق المعادن الثمينة لا يزال متقلبا، فإنه لا يزال يتحمل مخاطر كبيرة بالنسبة للشركات المعنية. إدارة المخاطر الدقيقة وفي الوقت المناسب وحتى الآلية بالكامل ليست بعيدة عن إمكانية الوصول على نطاق أوسع كما يظهر من خلال التعاون على مستوى الشريك بين ديريك وسيلفرغولدبول. ويمكن النظر إلى ذلك على أنه مشروع متغير في صناعة إدارة المخاطر، مما يسمح للشركات التي تتعرض لأسعار الأسواق في العديد من الصناعات بالتحوط من مخاطرها على نحو أكثر فعالية.
