Τα κρυπτονομίσματα προσελκύουν εκατομμύρια επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Μαζί με το αυξανόμενο ενδιαφέρον για το bitcoin, το ethereum και άλλα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, αυξάνεται ραγδαία και ο αριθμός των απατών. Σύμφωνα με την αναλυτική εταιρεία Chainalysis, οι άνθρωποι έχουν χάσει δισεκατομμύρια δολάρια τα τελευταία χρόνια εξαιτίας διαφόρων τύπων απάτης που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα.
Οι απάτες κρυπτονομισμάτων συχνά βασίζονται σε απλές ψυχολογικές αρχές – την υπόσχεση γρήγορου πλουτισμού, τον φόβο ότι κάποιος θα χάσει μια μεγάλη ευκαιρία ή τη χειραγώγηση μέσω των κοινωνικών δικτύων. Για τους συνηθισμένους επενδυτές είναι επομένως όλο και πιο σημαντικό να κατανοήσουν πώς λειτουργούν αυτές οι απάτες και πώς μπορούν να τις αναγνωρίσουν.
Γιατί οι απάτες κρυπτονομισμάτων γίνονται ολοένα και πιο συχνές
Τα ψηφιακά νομίσματα λειτουργούν σε αποκεντρωμένα δίκτυα όπου οι συναλλαγές πραγματοποιούνται γρήγορα και συχνά χωρίς δυνατότητα επιστροφής. Αυτό τα καθιστά ιδανικό εργαλείο για απατεώνες. Μόλις τα κρυπτονομίσματα αποσταλούν σε άλλη διεύθυνση, η ανάκτησή τους είναι στις περισσότερες περιπτώσεις σχεδόν αδύνατη.
Ένας ακόμη παράγοντας είναι η ανωνυμία του διαδικτύου. Οι απατεώνες μπορούν να δημιουργήσουν ψεύτικες ταυτότητες, ιστοσελίδες ή επενδυτικές πλατφόρμες που με την πρώτη ματιά φαίνονται αξιόπιστες. Τα τελευταία χρόνια χρησιμοποιούν επίσης προηγμένες τεχνολογίες, συμπεριλαμβανομένης της τεχνητής νοημοσύνης, που τους επιτρέπει να δημιουργούν ρεαλιστικά ψεύτικα προφίλ ή βίντεο deepfake.
Ρομαντικές επενδυτικές απάτες γνωστές ως «pig butchering»
Ένας από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τύπους απάτης είναι οι λεγόμενες ρομαντικές επενδυτικές απάτες, που συχνά αποκαλούνται «pig butchering». Σε αυτό το σενάριο, ο απατεώνας αρχικά έρχεται σε επαφή με το θύμα μέσω κοινωνικών δικτύων ή εφαρμογών γνωριμιών.
Στη συνέχεια επικοινωνεί μαζί του για εβδομάδες ή ακόμη και μήνες, δημιουργώντας σταδιακά εμπιστοσύνη και εισάγοντας αργότερα το θέμα της επένδυσης σε κρυπτονομίσματα. Το θύμα οδηγείται σε μια ψεύτικη επενδυτική πλατφόρμα που φαίνεται νόμιμη και μπορεί ακόμη να εμφανίζει ψεύτικα κέρδη.
Όταν όμως ο επενδυτής στείλει ένα μεγαλύτερο ποσό χρημάτων, τα χρήματα εξαφανίζονται και η επικοινωνία σταματά.
Phishing και ψεύτικα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων
Ένας άλλος πολύ διαδεδομένος τύπος επίθεσης είναι το phishing. Οι απατεώνες δημιουργούν αντίγραφα γνωστών ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων ή στέλνουν emails που προσποιούνται ότι προέρχονται από τεχνική υποστήριξη.
Στόχος είναι να πείσουν τους χρήστες να εισαγάγουν τα στοιχεία σύνδεσής τους ή τα ιδιωτικά κλειδιά τους. Μόλις οι απατεώνες αποκτήσουν αυτές τις πληροφορίες, μπορούν να μεταφέρουν αμέσως τα κρυπτονομίσματα από το πορτοφόλι του θύματος στη δική τους διεύθυνση.
Αυτές οι απάτες συχνά χρησιμοποιούν επίσης διαδικτυακές διαφημίσεις ή ψεύτικους συνδέσμους που διαδίδονται μέσω των κοινωνικών δικτύων.
Rug pull: όταν το έργο εξαφανίζεται με τα χρήματα των επενδυτών
Στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων εμφανίζονται συχνά και οι λεγόμενες απάτες «rug pull». Σε αυτή την περίπτωση οι δημιουργοί αναπτύσσουν ένα νέο token ή project και το προωθούν επιθετικά στο διαδίκτυο.
Οι επενδυτές προσελκύονται με υποσχέσεις για υψηλές αποδόσεις ή για επαναστατική τεχνολογία. Μόλις το έργο συγκεντρώσει αρκετό κεφάλαιο, οι δημιουργοί του εξαφανίζονται και αφαιρούν τη ρευστότητα του token. Η αξία του κρυπτονομίσματος καταρρέει σχεδόν στο μηδέν.
Σχήματα Ponzi και ψεύτικες επενδυτικές πλατφόρμες
Τα κλασικά πυραμιδικά ή σχήματα Ponzi είναι επίσης πολύ συνηθισμένα στον χώρο των κρυπτονομισμάτων. Αυτά τα σχήματα συνήθως υπόσχονται σταθερές και εγγυημένες αποδόσεις από επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα.
Στην πραγματικότητα όμως δεν υπάρχει καμία επένδυση. Τα χρήματα των νέων συμμετεχόντων χρησιμοποιούνται για να πληρωθούν οι παλαιότεροι επενδυτές. Όταν σταματήσει η εισροή νέων συμμετεχόντων, ολόκληρο το σύστημα καταρρέει και οι περισσότεροι χάνουν τα χρήματά τους.
Χειραγώγηση τιμών μέσω Pump and Dump
Ένα άλλο γνωστό τέχνασμα είναι η χειραγώγηση της τιμής μικρών κρυπτονομισμάτων. Ομάδες επενδυτών αγοράζουν συντονισμένα ένα άγνωστο token και ταυτόχρονα το προωθούν έντονα στα κοινωνικά δίκτυα.
Όταν η τιμή αυξηθεί απότομα, οι διοργανωτές πωλούν γρήγορα τις θέσεις τους. Οι υπόλοιποι επενδυτές μένουν με ένα σχεδόν άχρηστο περιουσιακό στοιχείο του οποίου η αξία καταρρέει.
Ψεύτικοι διαγωνισμοί και giveaway απάτες
Στα κοινωνικά δίκτυα εμφανίζονται συχνά και ψεύτικοι διαγωνισμοί για κρυπτονομίσματα. Οι απατεώνες προσποιούνται γνωστούς επιχειρηματίες, ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ή τεχνολογικές εταιρείες.
Υπόσχονται στα θύματα ότι αν στείλουν μια μικρή ποσότητα κρυπτονομίσματος σε μια συγκεκριμένη διεύθυνση, θα λάβουν πίσω το διπλάσιο ποσό. Στην πραγματικότητα όμως καμία ανταμοιβή δεν φτάνει ποτέ.
Πώς να προστατευτείτε από τις απάτες κρυπτονομισμάτων
Οι ειδικοί προτείνουν μερικούς βασικούς κανόνες. Οι επενδυτές δεν θα πρέπει ποτέ να στέλνουν κρυπτονομίσματα σε άτομα που γνωρίζουν μόνο μέσω του διαδικτύου. Είναι επίσης σημαντικό να ελέγχουν πάντα τις διευθύνσεις των ιστοσελίδων και να χρησιμοποιούν μόνο τις επίσημες εφαρμογές των ανταλλακτηρίων.
Η ασφάλεια των ψηφιακών πορτοφολιών παίζει επίσης σημαντικό ρόλο. Τα ιδιωτικά κλειδιά δεν πρέπει ποτέ να κοινοποιούνται σε τρίτους και συνιστάται η χρήση επαλήθευσης δύο παραγόντων.
Τα κρυπτονομίσματα μπορεί να αποτελούν μια ενδιαφέρουσα επένδυση, αλλά όπως και στον παραδοσιακό χρηματοοικονομικό κόσμο, αν μια προσφορά φαίνεται υπερβολικά καλή για να είναι αληθινή, πιθανότατα πρόκειται για απάτη.
Sources:
https://www.techtarget.com/whatis/feature/Common-cryptocurrency-scams
https://www.trmlabs.com/resources/blog/14-crypto-scam-types-and-how-blockchain-forensics-helps-detect-and-disrupt-them
