تجذب العملات الرقمية ملايين المستثمرين حول العالم. ومع تزايد الاهتمام بالبيتكوين والإيثريوم وغيرها من الأصول الرقمية، يرتفع أيضًا عدد عمليات الاحتيال بشكل ملحوظ. ووفقًا لشركة التحليلات Chainalysis، خسر الناس مليارات الدولارات خلال السنوات الأخيرة بسبب أنواع مختلفة من عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية.
غالبًا ما تعتمد عمليات الاحتيال في العملات الرقمية على مبادئ نفسية بسيطة مثل الوعد بالثراء السريع، أو الخوف من تفويت فرصة استثمارية، أو التلاعب عبر وسائل التواصل الاجتماعي. لذلك أصبح من الضروري للمستثمرين العاديين فهم كيفية عمل هذه العمليات الاحتيالية وكيفية التعرف عليها.
لماذا أصبحت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية أكثر انتشارًا
تعمل العملات الرقمية على شبكات لامركزية حيث تتم المعاملات بسرعة وغالبًا دون إمكانية استرجاعها. وهذا يجعلها أداة مثالية للمحتالين. فبمجرد إرسال العملات الرقمية إلى عنوان آخر، يكون استرجاعها في معظم الحالات شبه مستحيل.
عامل آخر هو إخفاء الهوية على الإنترنت. إذ يستطيع المحتالون إنشاء هويات مزيفة أو مواقع إلكترونية أو منصات استثمار تبدو موثوقة للوهلة الأولى. وفي السنوات الأخيرة بدأوا أيضًا في استخدام تقنيات متقدمة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، الذي يسمح لهم بإنشاء ملفات شخصية مزيفة واقعية أو مقاطع فيديو بتقنية التزييف العميق.
عمليات الاحتيال العاطفية الاستثمارية المعروفة باسم “pig butchering”
من أسرع أنواع الاحتيال انتشارًا ما يعرف بعمليات الاحتيال العاطفية الاستثمارية، والتي يطلق عليها أحيانًا اسم “pig butchering”. في هذا النوع من الاحتيال، يبدأ المحتال أولًا بالتواصل مع الضحية عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات التعارف.
بعد ذلك يستمر في التواصل معها لأسابيع أو حتى أشهر لبناء الثقة تدريجيًا، ثم يبدأ بالحديث عن الاستثمار في العملات الرقمية. وغالبًا ما يوصي الضحية باستخدام منصة استثمار مزيفة تبدو شرعية، وقد تعرض حتى أرباحًا وهمية.
لكن بمجرد أن يرسل المستثمر مبلغًا كبيرًا من المال، تختفي الأموال ويتوقف التواصل بشكل مفاجئ.
التصيد الاحتيالي ومنصات التداول المزيفة
يعد التصيد الاحتيالي أيضًا من أكثر أنواع الهجمات انتشارًا. حيث يقوم المحتالون بإنشاء نسخ مقلدة من منصات تداول العملات الرقمية المعروفة أو إرسال رسائل بريد إلكتروني تتظاهر بأنها من الدعم الفني.
الهدف هو دفع المستخدمين إلى إدخال بيانات تسجيل الدخول أو المفاتيح الخاصة. وبمجرد حصول المحتال على هذه المعلومات، يمكنه نقل العملات الرقمية من محفظة الضحية إلى عنوانه الخاص على الفور.
وغالبًا ما يتم نشر هذه العمليات الاحتيالية عبر إعلانات الإنترنت أو روابط مزيفة يتم تداولها عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
احتيال “Rug Pull”: عندما يختفي المشروع بأموال المستثمرين
يشهد عالم العملات الرقمية أيضًا بشكل متكرر ما يسمى بعمليات “Rug Pull”. في هذه الحالة يقوم المطورون بإنشاء رمز رقمي أو مشروع جديد ثم يروجون له بقوة عبر الإنترنت.
ويتم جذب المستثمرين من خلال الوعود بعوائد مرتفعة أو بتكنولوجيا ثورية. ولكن بمجرد أن يجمع المشروع رأس مال كافيًا، يختفي منشئوه ببساطة ويتم سحب السيولة من الرمز. ونتيجة لذلك تنهار قيمة العملة الرقمية تقريبًا إلى الصفر.
مخططات بونزي ومنصات الاستثمار المزيفة
تنتشر أيضًا في عالم العملات الرقمية مخططات الهرم المالي أو مخططات بونزي التقليدية. وغالبًا ما تعد هذه المشاريع بعوائد ثابتة ومضمونة من استثمارات العملات الرقمية.
لكن في الواقع لا يوجد أي استثمار حقيقي. إذ يتم استخدام أموال المشاركين الجدد لدفع الأرباح للمستثمرين السابقين. وعندما يتوقف تدفق المشاركين الجدد، ينهار النظام بالكامل ويخسر معظم المشاركين أموالهم.
التلاعب بأسعار العملات الرقمية عبر أسلوب Pump and Dump
هناك خدعة معروفة أخرى تتمثل في التلاعب بأسعار العملات الرقمية الصغيرة. حيث تقوم مجموعات من المستثمرين بشراء رمز رقمي غير معروف بشكل منسق، وفي الوقت نفسه يروجون له بقوة على وسائل التواصل الاجتماعي.
وبمجرد أن يرتفع السعر بشكل حاد، يقوم المنظمون ببيع ممتلكاتهم بسرعة. أما بقية المستثمرين فيبقون مع أصل شبه عديم القيمة ينهار سعره بسرعة.
المسابقات المزيفة وعمليات الاحتيال عبر الهدايا
تنتشر أيضًا على وسائل التواصل الاجتماعي مسابقات وهدايا مزيفة تتعلق بالعملات الرقمية. حيث يتظاهر المحتالون بأنهم رجال أعمال مشهورون أو منصات تداول أو شركات تكنولوجية.
ويتم إخبار الضحايا أنه إذا قاموا بإرسال كمية صغيرة من العملات الرقمية إلى عنوان معين، فسوف يحصلون على ضعف المبلغ. لكن في الواقع لا يتم إرسال أي مكافأة.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال في العملات الرقمية
يوصي الخبراء بعدة قواعد أساسية. يجب على المستثمرين عدم إرسال العملات الرقمية أبدًا إلى أشخاص يعرفونهم فقط عبر الإنترنت. كما يجب دائمًا التحقق من عناوين المواقع الإلكترونية واستخدام التطبيقات الرسمية لمنصات التداول فقط.
تلعب حماية المحافظ الرقمية أيضًا دورًا مهمًا. فلا ينبغي أبدًا مشاركة المفاتيح الخاصة مع أطراف ثالثة، كما يُنصح باستخدام التحقق بخطوتين لزيادة مستوى الأمان.
يمكن أن تكون العملات الرقمية استثمارًا مثيرًا للاهتمام، لكن كما هو الحال في عالم المال التقليدي، إذا كان العرض يبدو جيدًا بشكل مبالغ فيه، فمن المرجح أنه عملية احتيال.
Sources:
https://www.techtarget.com/whatis/feature/Common-cryptocurrency-scams
https://www.trmlabs.com/resources/blog/14-crypto-scam-types-and-how-blockchain-forensics-helps-detect-and-disrupt-them
